تحریریه‌ی «مداد»
تحریریه‌ی مداد | سه‌شنبه ۲۷ اکتبر ۲۰۲۶
به گزارش National Post، فینتراک یا رمکز تحلیل گزارش‌ها و مبادلات مالی کانادا (FINTRAC) اعلام کرده است که لغو مجوز شرکت‌های خدمات انتقال پول و صرافی‌ها در سال مالی ۲۰۲۵–۲۰۲۶ به‌شدت افزایش داشته است.
بر اساس گزارش سالانه‌ی این نهاد، مجوز ۸۲ شرکت لغو شد که در مقایسه با ۱۲ شرکت در سال پیش از آن، بیش از هفت برابر شده است. در سال مالی ۲۰۲۳–۲۰۲۴ نیز مجوز ۱۷ شرکت لغو شده بود.
این افزایش بخشی از روند گسترده‌تر برخورد با تخلفات مالی در کاناداست. به گزارش این نهاد، سال گذشته با ثبت سطح بی‌سابقه‌ای از اقدامات اجرایی همراه بود که با همکاری پلیس برای مقابله با کلاهبرداری، اخاذی، قاچاق انسان، تجارت غیرقانونی فنتانیل و دیگر فعالیت‌های مجرمانه انجام شدند.
کلاهبرداری اینترنتی و زیان ۷۰۴ میلیون دلاری مردم
مرکز مبارزه با کلاهبرداری کانادا اعلام کرده است که شهروندان کشور در سال ۲۰۲۵ در مجموع ۷۰۴ میلیون دلار بر اثر کلاهبرداری‌های اینترنتی از دست داده‌اند که از پنج سال پیش حدود سه برابر بیشتر شده است.
دولت فدرال نیز گفته است کم‌تر از ۱۰ درصد از این نوع کلاهبرداری‌ها به مقام‌های مسئول گزارش می‌شود.
گسترش فعالیت‌های آنلاین، کار مجرمان مالی را پیچیده‌تر کرده است. شرکت‌های خدمات انتقال پول، صرافی‌ها و کسب‌وکارهایی که پول جابه‌جا کرده یا ارز مبادله می‌کنند، می‌توانند در ردیابی جریان‌های مالی و مقابله با پول‌شویی نقش مهمی داشته باشند.
این صنعت شامل شرکت‌های دارای شعبه‌ی حضوری، مانند وسترن یونیون (Western Union) و مانی‌مارت (Money Mart) و همچنین شرکت‌های صرفاً آنلاین، از جمله مجموعه‌هایی مستقر در خارج از کاناداست.
شمار کسب‌وکارهای ثبت‌شده در این حوزه به ۳٬۳۹۶ مورد رسیده است؛ درحالی‌که سال قبل ۲٬۷۷۸ مورد ثبت شده بود.
جریمه‌های سنگین و ضبط رمزارزها
طبق گزارش سالانه، مرکز تحلیل تراکنش‌ها و گزارش‌های مالی کانادا ۹ شرکت خدمات انتقال پول و صرافی را به‌دلیل تخلفاتی از جمله فعالیت بدون ثبت، رعایت‌نکردن الزامات قانونی و گزارش‌نکردن تراکنش‌های بزرگ رمزارزی، در مجموع به بیش از ۱۹۸ میلیون دلار جریمه کرد.
در یکی از پرونده‌ها، این نهاد در ژوئیه‌ی ۲۰۲۵ شرکت پکن گلوبال لیمیتد (Peken Global Limited)، فعال با نام کوکوین (KuCoin) را به پرداخت ۱۹٫۶ میلیون دلار جریمه محکوم کرد.
تخلفات اعلام‌شده‌ی آن شامل ثبت‌نشدن نزد مرکز تحلیل تراکنش‌ها و گزارش‌های مالی کانادا، گزارش‌نکردن تراکنش‌های بزرگ رمزارزی در ۲٬۹۵۲ مورد و گزارش‌نکردن تراکنش‌های مشکوک در ۳۳ مورد بود. برخی از این تراکنش‌ها با بازارهای دارک‌نت، وب‌سایت‌های قمار مشکوک و فعالیت‌های غیرقانونی ارتباط داشتند.
در پرونده‌ای دیگر، تحقیق درباره‌ی شرکتی ثبت‌نشده به توقیف بیش از ۵۶ میلیون دلار رمزارز از سوی پلیس سواره‌نظام سلطنتی کانادا در سپتامبر ۲۰۲۵ انجامید که در آن زمان بزرگ‌ترین توقیف رمزارز در تاریخ کانادا اعلام شد.
استفان سیرار، مدیرعامل مرکز تحلیل تراکنش‌ها و گزارش‌های مالی کانادا در گزارش سالانه تأکید کرده است که جمع‌آوری اطلاعات از این بخش برای نظارت بر رعایت مقررات و ردیابی عواید حاصل از جرم در حوزه‌های قضایی مختلف اهمیت اساسی دارد.
افزایش لغو مجوزها و جریمه‌ها نشان می‌دهد نظارت بر شرکت‌های انتقال پول در کانادا به‌ویژه در شرایطی که کلاهبرداری‌های آنلاین خسارت‌های سنگینی به شهروندان وارد می‌کنند، تشدید شده است.
با گسترش خدمات مالی دیجیتال، توانایی نهادهای نظارتی برای شناسایی تراکنش‌های مشکوک و پیگیری پول‌های مرتبط با جرائم، به یکی از چالش‌های مهم نظام مالی کشور تبدیل شده است.
Add comment