سپهر صادقی
در این شیوه‌ها، کلاهبرداران با استفاده از نام شرکت‌های واقعی، پیشنهاد مشاغلی پاره‌وقت یا فریلنسری را به قربانیان می‌دهند و حتی ممکن است مبالغی نیز در ابتدای کار به عنوان دستمزد به آنها پرداخت کنند. اما این شیوه‌ها نه تنها در نهایت به ضرر مالی برای قربانی می‌انجامد، بلکه به دلیل اینکه بسیاری از آنها از نظر قانون کلاهبرداری و پولشویی هستند، قربانی ناخواسته درگیر پیامدهای قانونی قضیه خواهد شد.
مرکز دولتی مبارزه با کلاهبرداری (CAFC) شاهد افزایش کلاهبرداری‌هایی در زمینه فرصت‌های شغلی است. کلاهبرداران با استفاده از نام شرکت‌های واقعی در کانادا، به قربانیان پیشنهاد فرصت‌های شغلی فریلنسری برای بهبود محصولات، اپلیکیشن‌ها یا ویدیوهای مختلف با استفاده از نرم‌افزارهای ساخته شده توسط خود کلاهبرداران را می‌دهند. پس از نصب نرم‌افزار و ایجاد حساب کاربری توسط قربانی، سفارشات یا وظایفی برای قربانی ارسال می‌شود که باید به انجام برسد. قربانیان ممکن است مبلغ کمی به عنوان پرداخت یا کمیسیون دریافت کنند تا متقاعد شوند که این شغل جدید معتبر است.
قربانیان وجوه دریافتی را به حساب‌ها یا کیف پول‌های رمزارزی مختلف واریز می‌کنند. درست همانند کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری رمزارز، قربانی مبلغی را در حساب رمزارز خود می‌بینند، اما توانایی برداشت این مبلغ را ندارند.
حالا بیایید نگاهی بیاندازیم به چهار شیوه کلاهبرداری شغلی که در ماه‌های اخیر به شدت رواج یافته‌اند. این شیوه‌ها عبارتند از:
– درخواست تبلیغ روی خودروی شما
– چک تقلبی
– واسطه مالی
– خریدار نامحسوس
» همچنین بخوانید کلاهبرداری‌های رایج از تازه‌واردان به کانادا
۱. درخواست تبلیغ روی خودروی شما
کلاهبرداران پیامی غیرمنتظره برای شما ارسال می‌کنند و در آن پیام می‌گویند که اگر لوگوی یک «شرکت» را روی خودرو یا موتورسیکلت‌تان قرار دهید، می‌توانید هفته‌ای بین ۳۰۰ تا ۵۰۰ دلار درآمد کسب کنید. به نظر پیشنهاد جذابی است و بدون زحمت می‌توانید پول خوبی به دست آورید!
اگر پاسخ چنین پیامی را بدهید دهید، یک دستورالعمل و نیز یک قرارداد برایتان ارسال می‌شود و پس از اینکه قرارداد را تکمیل و برایشان ارسال کردید، یک چک نیز از طریق پست برای شما ارسال می‌شود.
کلاهبرداران به شما می‌گویند چک را به حساب بانکی خود واریز کنید، بخشی از مبلغ آن را برداشت کنید و چون این تبلیغ هزینه‌هایی هم داشته، به شما می‌گویند چگونه مبلغ برداشت شده را به یک حساب بانکی مشخص برای پرداخت هزینه‌های شرکت گرافیکی و یا سایر هزینه‌ها واریز کنید. در این مرحله متوجه خواهید شد که چک مذکور تقلبی بوده و از نظر قانون، شما مسئول برداشت از آن هستید!
۲. چک تقلبی
در این نوع روش، فرد کلاهبردار یک پیامک یا ایمیل به افرادی که رزومه خود را در وبسایتهای مختلف منتشر کرده‌اند، ارسال می‌کند و به آنها پیشنهاد شغل می‌دهد. پیشنهادهای شغلی می‌تواند شامل موارد زیر باشد:
– مراقبت از سالمند یا کودک
– دستیار اداری
– مسئول وارد کردن اطلاعات به صورت دستی به کامپیوتر
– خریدار نامحسوس (mystery shopper)
توضیح: خریدار نامحسوس فردی است که از سوی یک شرکت بازاریابی برای بررسی وضعیت محصولات مختلف به کار گرفته می‌شود.
کلاهبردار یک چک تقلبی را به همراه توضیحاتی درباره اینکه به کمک شما برای نقد کردن آن نیاز است ارسال می‌کند. کلاهبردار از شما می‌خواهند چک را نقد کنید و بخشی از وجوه را به کلاهبردار بازگردانید.
» همچنین بخوانید تماس از سوی مراجع قضایی کبک، ترفند جدید کلاهبرداران
۳. واسطه مالی
در این روش، کلاهبرداران از شیوه‌های زیر برای پیشنهاد شغل به شما استفاده می‌کنند:
– ایمیل یا پیامک غیرمنتظره
– آگهی‌های طبقه‌بندی‌شده آنلاین
– وبسایتهای استخدامی
در این پیشنهاد، شغلی با عنوان «واسطه مالی» (financial agent) یا «مدیر مشتریان» (client manager) به شما ارائه می‌شود. اگر به پیشنهاد جواب مثبت بدهید، کلاهبرداران شما را به عنوان یک واسطه مالی برای شرکت مشکوک به کار می‌گیرند.
وظیفه‌تان این خواهد بود که واریزهای صورت گرفته از سوی مشتریان را در حساب‌تان دریافت کنید. واریزها به صورت آنلاین از طریق e-transfer یا wire transfer به حساب‌تان صورت می‌گیرد.
سپس کلاهبرداران شما را راهنمایی می‌کنند تا این مبالغ را از طریق بیت‌کوین به نماینده شرکت انتقال دهید. نکته اینجاست که وجوه واریزی به حساب شما، از حساب‌های مشکل‌دار یا سایر قربانیان کلاهبرداری آمده‌اند. از نظر قانونی، این کار پولشویی است و ممکن است به این اتهام دستگیر شوید.
۴. خریدار نامحسوس
پیامی دریافت می‌کنید مبنی بر اینکه برای تصدی یکی از مشاغل زیر انتخاب شده‌اید:
– خریدار نامحسوس
– مسئول کنترل کیفیت
– استراتژیست خدمات مشتری
– دستیار شخصی
همراه با این پیام، مجموعه‌ای از دستورالعمل‌های شغلی و نیز یک چک هم ارسال می‌شود. کلاهبردار از شما می‌خواهد چک را نقد کنید، بخشی از مبلغش را به حساب بانکی شخصی‌تان واریز کرده و بخش قابل‌توجهی از مبلغ چک را به یک حساب بانکی دیگر منتقل کنید.
کلاهبرداران همچنین شاید از شما بخواهند خریدهای کوچکی دیگر، مثل تهیه چند کارت هدیه، انجام دهید و مشخصات این کارت‌ها را برای تائید، به آنها ارائه کنید.
البته در هر مرحله، کلاهبردار از شما می‌خواهد یک نظرسنجی خدمات مشتری بر اساس تجربیات‌تان را تکمیل و ارسال کنید. این نظرسنجی‌ها ابزاری برای پنهان کردن نیت کلاهبرداران است و صرفا برای متقاعد کردن اینکه شغل واقعی دارید به شما داده می‌شود. بعدا متوجه می‌شوید که چک‌هایی که نقد کرده‌اید تقلبی بودند و کل مبلغ آنها را به بانک بدهکار خواهید شد.
» همچنین بخوانید هشدار به شهروندان درباره شکل‌های جدید کلاهبرداری در کبک
