غفلت دو بانک کانادایی در ماجرای کلاهبرداری ۱/۷ میلیون دلاری از یک پیرمرد ۹۰ ساله‌

به گزارش CBC، ری آنهولت (Ray Anholt)، شهروند ۹۰ ساله‌ی ویکتوریایی، می‌گوید تولد اخیرش چندان خوشایند نبود؛ او در یکی از بزرگ‌ترین کلاهبرداری‌های بانکی ثبت‌شده در کانادا، تمام پس‌انداز زندگی‌اش، به ارزش حدود ۱/۷ میلیون دلار را از دست داده و اکنون تقریباً بی‌پول شده است.

این کلاهبرداری که بیش از شش ماه طول کشید، شامل تماس‌های جعلی از کارکنان ساختگی بانک، نامه‌های تقلبی با سربرگ دولت و سیاستمداران، حواله‌های بانکی بزرگ، شمش‌های طلا و پیک‌های دروغین بود.

اما آنچه بیش از همه حیرت‌انگیز است، این است که دو بانک بزرگ کانادا، یعنی بانک CIBC و RBC با وجود نشانه‌های آشکار کلاهبرداری، غفلت کردند و اجازه دادند تمام حساب‌های یک سالمند آسیب‌پذیر، خالی شود.

طبق آمار رسمی، کانادایی‌ها در سال گذشته بیش از ۶۴۳ میلیون دلار بر اثر کلاهبرداری‌های بانکی از دست داده‌اند که نسبت به سال ۲۰۲۰ تقریباً سه برابر افزایش پیدا کرده است.

کارشناسان معتقدند بانک‌های کانادایی از نظر محافظت از مشتریان در برابر کلاهبرداری، از کشورهای دیگر عقب مانده‌اند.

▪ جزئیات این کلاهبرداری

در ژوئن ۲۰۲۴، تلفن ری زنگ خورد و شماره تماس، ظاهراً از سوی بانک CIBC نمایش داده شد. تماس‌گیرنده خود را از بخش مبارزه با تقلب بانک معرفی و ادعا کرد که برای یک پرونده‌ی ملی پول‌شویی به همکاری وی نیاز دارد.

این کلاهبردار به ری گفت پول‌هایش را از حساب خارج کند تا مأمور پیک، پول‌ها را برای حفاظت تا پایان تحقیقات تحویل بگیرد و تأکید کرد که نباید این موضوع را با هیچ‌کس در میان بگذارد.

ری با اعتماد به این مقام‌ دروغین، به دستور آن‌ها عمل کرد. او در شعب مختلف CIBC مبالغ زیادی وجه نقد برداشت. در مقطعی، مدیر یکی از شعب فعالیت او را مشکوک دانست و دسترسی اینترنتی و خودپرداز حسابش را مسدود کرد، اما برداشت حضوری همچنان ممکن بود.

مدیر بانک در نامه‌ای به ری نوشت که تراکنش‌های اخیر غیرعادی‌اند و معمولاً هدف مشروعی ندارند، اما به‌طورمستقیم هشدار نداد که وی قربانی کلاهبرداری شده است.

پس از آن، کلاهبرداران به ری گفتند پولش را به بانک دیگری منتقل کند. با وجود هشدار قبلی، CIBC اجازه‌ی انتقال تمام دارایی او به بانک RBC را داد.

▪ بی‌توجهی بانک  RBC

در بانک RBC، وی توانست چندین بار وارد شعبه شود و حواله‌های بانکی بزرگ، از ۵۰ هزار تا ۳۹۵ هزار دلار، برای خرید شمش طلا بگیرد، بدون این‌که هیچ کارمند یا مدیری درباره‌ی این برداشت‌های غیرمعمول سؤالی بپرسد.

سپس کلاهبرداران پیکی را به خانه‌ی وی فرستادند تا طلاها را تحویل بگیرد. در پایان، وقتی ری کاملاً بی‌پول شد، یکی از کلاهبرداران خود را به‌عنوان «رئیس دیوان عالی کانادا» معرفی کرد و گفت او برای بازگرداندن پولش باید مالیات ساختگی‌ای را بپردازد.

در نهایت، ری که ناامید شده بود، از دخترش، جیل درخواست قرض کرد و زمانی که جیل علت را پرسید، حقیقت فاش شد.

▪ واکنش بانک‌ها و کمبود قوانین حمایتی

بر اساس قانون بانکداری کانادا، مؤسسات مالی باید از منافع مالی مشتریان خود محافظت کنند به همین دلیل منتقدان معتقدند بانک‌های RBC و CIBC در این زمینه کوتاهی کرده‌اند.

هر دو بانک در پاسخ به رسانه‌ها گفتند که اقدامات قوی برای شناسایی و پیشگیری از تقلب دارند، اما هیچ‌یک حاضر به مصاحبه نشدند و توضیح ندادند چرا برداشت‌های مشکوک ری را به مرکز تحلیل تراکنش‌ها و گزارش‌های مالی کانادا (Fintrac) که وظیفه‌ی نظارت بر تراکنش‌های مشکوک و پول‌شویی را دارد، اطلاع نداده‌اند.

کارشناسان خاطرنشان کردند که در کشورهایی مانند بریتانیا و استرالیا، قوانین تازه‌ای وضع شده‌اند که بانک‌ها را در قبال عدم‌ پیشگیری از کلاهبرداری مسئول می‌دانند، در‌حالی‌که در کانادا چنین الزامی وجود ندارد.

دولت فدرال در سال گذشته درباره‌ی اصلاحات احتمالی در قانون بانک‌داری از جمله پیشنهاد تعیین «حداکثر سقف مسئولیت مشتریان قربانی کلاهبرداری»، مشابه با کارت‌های اعتباری مشورت‌هایی انجام داد، اما در تغییرات اعلام‌شده‌ی اخیر، این بند لحاظ نشده است.

▪ پیگیری پلیس

پس از تماس جیل با پلیس ویکتوریا، مأموران با اجرای عملیات مخفیانه توانستند یکی از پیک‌های کلاهبرداران را دستگیر کنند و گفته می‌شود که به‌زودی اتهامات رسمی مطرح خواهد شد.

خانواده‌ی آنهولت معتقدند احتمال بازگشت پول بسیار پایین است، اما از افشای این ماجرا با هدف هشدار به دیگران حمایت کردند. آن‌ها امیدوارند قانون‌گذاران بالاخره قوانین محکم‌تری برای حفاظت از مشتریان بانکی وضع کنند.

این مطلب ابتدا با این لینک در کانال تلگرامی «مداد» منتشر شد.